กลุ่มบริษัทเอไอเอ แถลงผลประกอบการประจำไตรมาสที่ 3 มูลค่าธุรกิจใหม่ เพิ่มขึ้นร้อยละ 25 เป็นมูลค่า 1,476 ล้านเหรียญสหรัฐ

กลุ่มบริษัทเอไอเอ (“บริษัท”) ประกาศผลประกอบการมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตขึ้นร้อยละ 25 รายงานจากอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ (CER) สำหรับไตรมาสที่ 3 สิ้นสุด ณ วันที่ 30 กันยายน 2568

อัตราการเติบโตรายงานตามอัตราแลกเปลี่ยนคงที่:

1. มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตร้อยละ 25 คิดเป็น 1,476 ล้านเหรียญสหรัฐ ทำสถิติสำหรับไตรมาสที่สาม
2. อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB Margin) ร้อยละ 58.2 เพิ่มขึ้น 5.7 จุด
3. มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตแบบเลขสองหลักในวงกว้าง ทั้งในฮ่องกง จีนแผ่นดินใหญ่ อาเซียน และอินเดีย
4. การเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ผ่านช่องทางตัวแทนเพิ่มขึ้นร้อยละ 19 จากการสรรหาตัวแทนที่แข็งแกร่งมาก เพิ่มขึ้นร้อยละ 18

นายหลี่ หยวน ซยอง ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ กลุ่มบริษัทเอไอเอ กล่าวว่า

“เอไอเอ ยังคงดำเนินกลยุทธ์การเติบโตอย่างแข็งแกร่ง ส่งผลให้ไตรมาสนี้ประสบความสำเร็จอย่างยอดเยี่ยมอีกครั้ง ขณะที่เราคว้าโอกาสอันดีในตลาดประกันชีวิตและสุขภาพทั่วเอเชีย ในไตรมาสที่สามของปี 2568 นี้ เราสามารถเพิ่มมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ได้ถึงร้อยละ 25 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว และมีการเติบโตแบบเลขสองหลักใน 11 ประเทศ

“ช่องทางการขายของเรานับเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญ ครอบคลุมถึงทั้งช่องทางพรีเมียร์ เอเจนซี่ และช่องทางพันธมิตรซึ่งสามารถสร้างการเติบโตที่แข็งแกร่งมากในไตรมาสนี้ ผมมั่นใจว่าการลงทุนในธุรกิจใหม่ที่มีคุณภาพอย่างต่อเนื่องจะช่วยขยายพอร์ตธุรกิจที่มีอยู่ และผลักดันให้รายได้และการสร้างกระแสเงินสดเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว

“และเรารู้สึกยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ต้อนรับเซอร์ มาร์ค ทักเกอร์ กลับสู่เอไอเอในตำแหน่งประธานกรรมการอิสระตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม 2568 ด้วยประสบการณ์ด้านการนำเชิงกลยุทธ์ที่โดดเด่น ความเข้าใจลึกซึ้งในภูมิภาคเอเชีย และชื่อเสียงระดับโลกของเซอร์ มาร์ค ผมมั่นใจว่าเราจะสามารถต่อยอดจากรากฐานแห่งความสำเร็จที่นิยาม  เอไอเอในวันนี้ และเดินหน้าสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนในระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้นทุกคนของเราต่อไป”

สรุปไตรมาสที่สาม

เอไอเอ สร้างการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ได้ถึงร้อยละ 25 เป็นจำนวน 1,476 ล้านเหรียญสหรัฐใน  ไตรมาสที่ 3 ของปี 2568 ด้วยตัวเลขการเติบโตสองหลักใน 11 จากทั้งหมด 18 ประเทศ จากช่องทางการขายหลักของเอไอเอ ธุรกิจ พรีเมียร์ เอเจนซี่ ของเราอยู่ในฐานะผู้นำอุตสาหกรรม โดยมีส่วนสร้างการเติบโตในมูลค่าธุรกิจใหม่ได้ถึงร้อยละ 19 คิดเป็นมากกว่าร้อยละ 70 ของมูลค่าธุรกิจใหม่จากทั้งกลุ่มบริษัท ซึ่งมาจากการเพิ่มขึ้นของจำนวนตัวแทน การสรรหาตัวแทนใหม่ที่เติบโตขึ้นร้อยละ 18 ช่วยสนับสนุนให้จำนวนตัวแทนที่ปฏิบัติงานอยู่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ขณะเดียวกัน ช่องทางพันธมิตรได้มีการเติบโตอย่างรวดเร็วของมูลค่าธุรกิจใหม่ถึงร้อยละ 46 โดยได้รับแรงหนุนจากผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยมของช่องทางที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (IFA) และโบรกเกอร์ในฮ่องกง รวมถึงช่องทางการขายผ่านธนาคาร

เอไอเอ ฮ่องกง มีการเติบโตระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในไตรมาสนี้ ด้วยมูลค่าธุรกิจใหม่ร้อยละ 40 โดยมีการเติบโตที่โดดเด่นจากทั้งกลุ่มลูกค้าภายในประเทศและนักท่องเที่ยวจากจีนแผ่นดินใหญ่ รวมถึงช่องทางพรีเมียร์  เอเจนซี่ซึ่งเป็นช่องทางหลักในฮ่องกง มีการเติบโตขึ้นร้อยละ 20 จากจำนวนตัวแทนที่ปฏิบัติงานเพิ่มขึ้นแบบเลขสองหลัก และประสิทธิภาพการขายที่สูงขึ้น นอกจากนี้เรายังเห็นการเติบโตที่ยอดเยี่ยมของมูลค่าธุรกิจใหม่ของช่องทางการขายผ่านธนาคารพันธมิตร ขณะที่ช่องทางที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (IFA) และช่องทางโบรกเกอร์เติบโตมากกว่าสองเท่าจากปีที่ผ่านมา

เอไอเอ ประเทศจีน มีอัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ที่ยอดเยี่ยมถึงร้อยละ 27 ที่รายงานหลังจากผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงสมมติฐานทางเศรษฐกิจ ทั้งความร่วมมือกับโปรแกรมพรีเมียร์ เอเจนซี่ ที่โดดเด่นและความร่วมมือกับธนาคารชั้นนำของเราต่างเติบโตอย่างแข็งแกร่งตลอดจนผลิตภัณฑ์ด้านความคุ้มครองที่เพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 20 การกลับมาเติบโตอย่างแข็งแกร่งในไตรมาสที่สาม ทำให้ผลประกอบการเก้าเดือนของมูลค่าธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ 5 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน

โปรแกรมพรีเมียร์ เอเจนซี่ ของเราเป็นรากฐานแห่งความสำเร็จของเราในจีนแผ่นดินใหญ่ ด้วยการผสมผสานตัวแทนมืออาชีพที่ผ่านการฝึกอบรมมาอย่างดีร่วมกับผลิตภัณฑ์ที่ทันสมัย ​​ซึ่งตอบสนองความต้องการทางการเงินของกลุ่มลูกค้าชนชั้นกลางและลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูงโปรแกรมพรีเมียร์ เอเจนซี่ ของเราเติบโตขึ้นร้อยละ 23 เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า โดยมีอัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB margin) มากกว่าร้อยละ60 การสรรหาตัวแทนใหม่เติบโตแข็งแกร่ง โดยจำนวนผู้สมัครใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ17 ส่งผลให้จำนวนตัวแทนที่สร้างผลงานโดยรวมเพิ่มขึ้นร้อยละ 9 การขยายตัวทางภูมิศาสตร์ของเรายังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยมูลค่าธุรกิจใหม่จากพื้นที่ใหม่ที่เริ่มดำเนินการตั้งแต่ปี 2562 เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อเทียบกับปีก่อน และคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 11 ของมูลค่าธุรกิจใหม่ของ เอไอเอ ประเทศจีน

ในประเทศไทย เรายังคงครองตำแหน่งผู้นำตลาดอย่างชัดเจนและมีอัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) อยู่ที่ร้อยละ 20 ในไตรมาสที่สามของปี 2568 ความต้องการผลิตภัณฑ์คุ้มครองแบบดั้งเดิมและผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน (ยูนิต ลิงค์) ของเราที่ยังคงแข็งแกร่งอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่อยู่ในระดับใกล้เคียงกับที่รายงานในช่วงครึ่งปีแรกการมุ่งมั่นสรรหาตัวแทนที่มีคุณภาพของเราส่งผลให้จำนวนผู้สมัครตัวแทนใหม่และผู้นำหน่วยงานเพิ่มขึ้น

เอไอเอ สิงคโปร์ ประสบความสำเร็จในการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) โดยได้รับแรงสนับสนุนจากทั้งช่องทางการขายผ่านตัวแทนและพันธมิตรของเรา ตัวแทนที่มีประสิทธิภาพสูงและมีความเป็นมืออาชีพของเรายังคงเติบโตอย่างแข็งแกร่งในด้านการสรรหาบุคลากรใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ 9 ผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยมจากช่องทางการจัดจำหน่ายผ่านพันธมิตรของเรานั้นเกิดจากการขายที่แข็งแกร่งของข้อเสนอด้านความมั่งคั่งของเราให้กับลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูง และความต้องการที่เพิ่มขึ้นจากลูกค้าต่างประเทศ

เอไอเอ มาเลเซีย กลับมามีอัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ในเชิงบวกอีกครั้งในไตรมาสที่สาม ของปี 2568 เนื่องจากการลดลงของจำนวนตัวแทนมีสัดส่วนน้อยลงเมื่อเทียบกับช่วงครึ่งแรกของปี โดยได้รับการสนับสนุนจากการเติบโตอย่างต่อเนื่องของช่องทางการขายผ่านพันธมิตรที่ยังคงเติบโตในระดับสองหลักในช่องทางตัวแทน เราประสบความสำเร็จในการเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของตัวแทนและมูลค่าธุรกิจใหม่ยังคงเติบโตขึ้นเมื่อเทียบกับไตรมาสที่สองของปี 2568 ช่องทางการขายผ่านธนาคารของเรามีการเติบโตในเชิงบวก ซึ่งเป็นผลมาจากความสำเร็จในการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่สำหรับลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูง

โดยรวม ตลาดอาเซียนมีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) สูงขึ้นร้อยละ 15 โดยได้รับแรงสนับสนุนจาก การเติบโตสองหลักจากทั้งช่องทางตัวแทนและช่องทางพันธมิตร

กลุ่มตลาดอื่นของเรามีมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) อยู่ในระดับเดียวกับปีที่แล้ว การเติบโตแบบเลขสองหลักจากเกาหลีใต้ เวียดนาม และอินเดีย ที่ช่วยชดเชยการลดลงในออสเตรเลียและไต้หวัน (จีน) สำหรับ Tata AIA Life ซึ่งเป็นบริษัทร่วมทุนของเราในอินเดีย ยังคงสร้างการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ได้อย่างยอดเยี่ยมในทุกช่องทางการขาย และยังคงรักษาอันดับหนึ่งในอุตสาหกรรมด้านประกันชีวิตประเภทคุ้มครองรายย่อยในไตรมาสที่สามของปี 2568⁽¹³⁾

โดยรวมแล้ว มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ของกลุ่มบริษัทเพิ่มขึ้นร้อยละ 25 เป็น 1,476 ล้านเหรียญสหรัฐ  เบี้ยประกันภัยรับปีแรก (ANP) เพิ่มขึ้นร้อยละ 14 เป็น 2,550 ล้านเหรียญสหรัฐ ในขณะที่อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ เพิ่มขึ้น 5.7 จุด เป็นร้อยละ 58.2 จากการปรับสัดส่วนในส่วนผสมของผลิตภัณฑ์ที่ดีเยี่ยม อัตรากำไรที่รายงานตามมูลค่าปัจจุบันของเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่ (PVNBP) เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 10 เป็นร้อยละ 11 ในขณะที่เบี้ยประกันภัยรับรวม (TWPI) เพิ่มขึ้นร้อยละ 14 เป็น 11,910 ล้านเหรียญสหรัฐ

กำไรจากการให้บริการตามสัญญาของธุรกิจใหม่ (NB CSM) สำหรับไตรมาสที่สามของปี 2568 เพิ่มขึ้นกว่า ร้อยละ 25 ธุรกิจใหม่ที่มีกำไรอย่างต่อเนื่องช่วยเพิ่มเข้ามาเสริมรายได้ที่เกิดขึ้นประจำจากธุรกิจที่มีอยู่แล้ว ตอกย้ำความเชื่อมั่นของเราในการบรรลุเป้าหมายของกำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษี (OPAT) ต่อหุ้นที่ร้อยละ 9 ถึง11 ต่อปี ตั้งแต่ปี 2566 ถึง 2569

ภาพรวม

เอเชียเป็นภูมิภาคที่มีความน่าสนใจมากที่สุดในโลกสำหรับธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพ โดยมีปัจจัยสนับสนุนเชิงโครงสร้าง เช่น ความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้น ระดับการเข้าถึงประกันที่ยังต่ำ และความครอบคลุมของสวัสดิการสังคมที่จำกัด ซึ่งถือเป็นแรงขับเคลื่อนการเติบโตในระยะยาว แม้จะมีความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจ  มหภาคในระยะสั้นก็ตาม เอไอเออยู่ในตำแหน่งที่โดดเด่นในการคว้าโอกาสสำคัญเหล่านี้ ด้วยข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่แข็งแกร่งและความหลากหลายของตลาดที่เราดำเนินงานผลงานที่ยอดเยี่ยมของเราแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพของกลยุทธ์การเติบโต และความสามารถในการดำเนินงานอย่างมีวินัยเพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่  ผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง

รายงานพอร์ตโฟลิโอการลงทุน

สถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและมีความยืดหยุ่นของเอไอเอเป็นปัจจัยสำคัญที่สร้างความแตกต่างและข้อได้ เปรียบในการแข่งขันโดยมีพื้นฐานจากการบริหารพอร์ตที่มีอยู่และแนวทางการลงทุนที่สอดคล้องกับภาระผูกพัน

ณ วันที่ 30 กันยายน 2568 อันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยของพอร์ตตราสารหนี้ที่ถือเพื่อรองรับทั้งผู้ถือกรมธรรม์และ ผู้ถือหุ้นยังคงอยู่ในระดับ A เช่นเดียวกับเมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2568 พอร์ตตราสารหนี้ภาคเอกชนมีการกระจายความเสี่ยงอย่างดี ครอบคลุมผู้ออกตราสารกว่า 1,700 ราย โดยมีมูลค่าการถือครองเฉลี่ยประมาณ 40 ล้านเหรียญสหรัฐต่อราย

ณ วันที่ 30 กันยายน 2568 สัดส่วนตราสารหนี้ที่มีอันดับต่ำกว่าระดับลงทุนหรือไม่มีการจัดอันดับอยู่ที่ 2% ของพอร์ตทั้งหมด คิดเป็นมูลค่าประมาณ 2.8 พันล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งใกล้เคียงกับข้อมูลเมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2568 ในไตรมาสที่สาม ของปี 2568 มีตราสารหนี้ถูกปรับลดอันดับลงต่ำกว่าระดับลงทุนประมาณ 8 ล้านเหรียญสหรัฐ หรือน้อยกว่า 0.01% ของพอร์ตตราสารหนี้ทั้งหมด

การตั้งผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (ECL) ของพอร์ตตราสารหนี้ลดลง 118 ล้านเหรียญสหรัฐในไตรมาสที่สามของปี 2568 โดยยอดตั้งสำรอง ECL อยู่ที่ 196 ล้านเหรียญสหรัฐ คิดเป็น 0.2% ของพอร์ตตราสารหนี้ ณ วันที่ 30 กันยายน 2568 สะท้อนถึงพอร์ตการลงทุนของเอไอเอที่มีคุณภาพโดยรวมอยู่ในระดับที่สูง

ณ วันที่ 30 กันยายน 2568 การลงทุนของกลุ่มบริษัทในจีนแผ่นดินใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือกรมธรรม์และผู้ถือหุ้น ประกอบด้วยตราสารของหน่วยงานจัดหาเงินทุนของรัฐบาลท้องถิ่น (LGFVs) มูลค่า 1.6 พันล้านเหรียญสหรัฐ รวมถึงตราสารหนี้และหุ้นในภาคอสังหาริมทรัพย์ (ไม่รวม LGFVs) มูลค่า 0.9 พันล้านเหรียญสหรัฐ

ณ วันที่ 30 กันยายน 2568 พอร์ตการลงทุนของเอไอเอ ประเทศจีน ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือกรมธรรม์และผู้ถือหุ้นอื่น ๆ มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ถึงร้อยละ 80 โดยในจำนวนนี้กว่าร้อยละ 90 เป็นพันธบัตรรัฐบาลและพันธบัตรหน่วยงานของรัฐ อันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยในระดับสากลของพอร์ตตราสารหนี้ดังกล่าวยังคงอยู่ที่ระดับ A เช่นเดียวกับเมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2568

ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

เอไอเอ รับเบี้ยประกันส่วนใหญ่ในสกุลเงินท้องถิ่น และมีการจับคู่สินทรัพย์และหนี้สินในแต่ละประเทศอย่างใกล้ชิด เพื่อลดผลกระทบทางเศรษฐกิจจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตาม เมื่อรายงานผลประกอบการรวมของกลุ่มบริษัท จะมีผลจากการแปลงค่าเงิน เนื่องจากรายงานเป็นดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นจึงให้ข้อมูลอัตราการเติบโตและคำอธิบายโดยอ้างอิง CER (Constant Exchange Rates) เว้นแต่จะระบุเป็นอย่างอื่น เพื่อสะท้อนภาพรวมผลการดำเนินงานที่แท้จริงของธุรกิจได้ชัดเจนยิ่งขึ้น